25049 Pankkipalvelut

Kaupunki keskittää tämän tarjouskilpailun tuloksena pääosin maksuliikenteensä hoidon ja ohjaa valtiolta tulevat suoritukset yhteen, edullisimman tarjouksen antaneeseen rahalaitokseen. Kaupunki keskittää tämän tarjouskilpailun tuloksena pääosin maksuliikenteensä hoidon ja ohjaa valtiolta tulevat suoritukset yhteen, edullisimman tarjouksen antaneeseen rahalaitokseen. Pankkipalvelukokonaisuus käsittää seuraavat osat, joista tulee tarjouksessa antaa pyydetyt tiedot. A. Maksuliiketili, joka on kaupungin päätili 1. Tilin korkoehdot 1.1 korkosidonnaisuus 1.2 arvo- ja maksupäiväkäytännöt 2. Arvio tilin vuotuisesta korkotuotosta tarjoajan ilmoittamalla kokonaiskorolla, sekä erittely mihin summaan saakka ko. talletuskorko maksetaan. Hinnoitteluliitteessä ja vertailuperusteena käytetään tilin saldon keskiarvoa. 3. Tiliin liitettävän luottolimiitin 3.1 korkoehdot 3.2 provisio 4. Arvio tilin vuotuisista korko- ja limiittiprovisiokustannuksista annetulla käyttöasteella Luottolimiitin osalta tilaaja maksaa provisiota vain käyttämästään luoton määrästä. Tilit säilyvät aikaisemman käytännön mukaan myös muissa pankeissa, mutta näiltä tileiltä tehdään kääntö tarjouskilpailun voittaneeseen pankkiin avatuille tileille. B. Pankkiyhteysohjelma Seinäjoen kaupunki käyttää taloushallinnossaan CGI:n toimittamaa Raindance-ohjelmistoa. Maksuliikennettä hallinnoidaan Nomentia Banking -ohjelmalla. Vuoden 2025 aikana käyttöön vaihtuu Nomentia Cash Management -ohjelma. 1. Ws-kanavan kustannukset C. Palvelumaksut konekielisistä pankkipalveluista 1. Eriteltynä saapuvat ja lähtevät koti- ja ulkomaanmaksut (viitteelliset ja viitteettömät sekä toistuvaissuoritukset ja ulkomaanmaksut) 2. Muut palvelut, kuten esim. tiliotteet, pankkiyhteyden kuukausimaksut 3. Pikamaksun hinta D. Rahahuolto 1. Kaupunki toimittaa liitteessä 2 kohdassa D eritellyt rahahuollon erät pankin toimipisteeseen 1-2 kertaa viikossa. Tarjouksessa on annettava kuvaus rahahuoltopalvelun toiminnasta, kuten yösäilön käytöstä, päiväkassojen laskennasta ja vaihtorahapalvelusta hinnoitteluineen. E. Palvelukokonaisuuteen liittyen on tarjouksessa annettava lisäksi seuraavat tiedot: 1. Digipalvelusopimuksen hinnoittelu 2. Pankkipalveluiden henkilökohtaisen neuvonnan toteutus 3. Maksujen välityksen aikataulut sekä mahdolliset rajoitteet maksun välityksessä saajalle, huomioiden eri pankkiryhmien väliset siirrot F. Optio 1. API-rajapinnan toteutuksen mahdollisuus ja erittely rajapinnan mahdollistamista ominaisuuksista, sekä hinta- arvio lisäkustannuksista